如何防止EB-5騙局

近日，美國的兩名華裔將自己扮成了精英階層，利用與美國前總統川普的幾張合影，10年間詐騙了150多名同胞，詐騙金額高達2700萬美金的新聞登上了熱搜。

一開始，這兩名華裔計劃在紐約附近建設一個中國文化的主題遊樂園，但被當地官員拒絕後，他們又想到建造一個營利性大學的投資項目。他們向投資者承諾，交50萬美金的投資就能保證獲得綠卡，並且有巨額投資回報以及與時任總統川普等政客親密互動的機會。

當然，這些都只是他們吸引投資的手段而已，事實上從沒有真正兌現過。根據檢察官出示的法庭文件顯示，早在2017年，他們就知道投資項目沒有獲得當地政府的批准，但卻隱瞞了真相，繼續告訴投資者項目是成功的。作為騙局的一部分，他們還製作了宣傳項目的廣告牌，聘請承包商進行建築設計，並向投資者展示從其他在建項目中拍攝的工地照片，誤導投資者相信項目是有可能完成的。

截至 2022 年 7 月，該項目共獲得了超過 150 名投資者至少 2700 萬美元的投資，其中有約 1650 萬美元來自EB-5 投資者。這些EB-5投資人被美國移民局以項目不可信為由拒絕了綠卡的申請，投資的錢也被騙子們揮霍一空。

一直以來，通過投資EB-5區域中心移民是華人比較喜歡的移民方式之一，只要找到一個合適的投資項目，不但能夠拿到美國的綠卡，還能有穩定的投資回報。對於想要通過EB-5投資移民的人而言，最重要的是要找到一個好的開發商來保証投資項目過硬，在移民申請時才能更加的順利。那麼作為投資者，選擇項目時該注意什麼，最近美國政府又有什麼新的措施來避免大家陷入EB-5投資的騙局呢？

首先，從投資者的角度來看，如果有可能的話最好來美國實地考察一下投資的項目。如果沒有時間親自來美國，最好也要想辦法通過在美國的朋友調查一下項目開發商的背景，因為開發項目的人很重要，只有了解他們的背景，以及有沒有開發成功的項目經驗才能相信項目的可行性和真實性。千萬不要只聽信開發商在中國招商會上廣告就貿然的投資，那樣很容易陷入騙局。

而且美國與中國的環境不同，投資者不要相信所謂的美國政府背景。在美國，普通人是可以給政客或者他的競選團隊捐款的，只要捐贈到一定的金額就有出席籌款宴會並與政客們合影的機會，這樣的合影並不能代表他們之間的關係有多好，其實只是政客們募集競選資金的一個途徑而已。

其次，今年美國政府也出台了有效的法案來防治EB-5投資騙局。 3月，美國國會通過了《2022年EB-5改革與誠信法案》(EB-5 Reform and Integrity Act of 2022)。 5月，美國移民局更新了EB-5關於區域中心的表格：I-956和I-956-H。這些措施的出台將轉變整個EB-5投資的格局，申請區域中心項目將變得更加的困難，但這對投資者而言卻是好事。

新的 I-956 和 I-956 H 表格包含一系列關於區域中心投資的管理者、運營者、或是所有者的誠信和背景證明，以及詳細的個人信息要求。這些認證信息將由移民局審查，並要求區域中心的申請人錄入指紋信息。移民局將與其他政府機構一起使用指紋信息對參與區域中心所有權或日常運營的每個人進行背景和犯罪記錄調查。同時，區域中心和相關實體還需要提供有關其標準操作程序、確保證券法合規性的協議、以及對投資者資金支付和使用的內部監控等信息。

移民局推出新表格整合誠信措施就是為了防止 EB-5 區域中心計劃中的欺詐行為，並增強投資者對投資計劃的信心。這些措施的出台既保護了投資者的利益，也保護了美國政府的信譽。相信未來，通過有效的防治措施，EB-5詐騙案件會越來越少。投資者們也要擦亮自己眼睛，謹慎地選擇投資項目。